Las claves de digitalizar la tesorería: de Excel a sistemas avanzados
Actualmente, las instituciones financieras ven afectados sus retornos de capital por la gran carga de trabajo manual que genera no tener sistemas de gestión de tesorería adecuados. En este sentido, Excel y las hojas de cálculo en general suelen ser las herramientas más elegidas para cubrir ciertas etapas del ciclo de vida transaccional, tanto por su bajo costo como versatilidad. Sin embargo, estas herramientas no resuelven aspectos cruciales para una administración eficiente de portafolios. En este artículo queremos hablar sobre el potencial de un SaaS como VMetrix y sus ventajas sobre Excel para centralizar, digitalizar y automatizar tareas.
¿Cuáles son las limitaciones de Excel para gestionar portafolios?
Podemos decir que la carga de trabajo manual representa uno de los dolores que más aquejan a las instituciones financieras hoy en día. Al no tener plenamente digitalizados sus procesos dentro del ciclo de vida transaccional de sus portafolios de inversión, se reduce ampliamente la agilidad de su gestión, incrementan los riesgos operativos y se alejan de los rendimientos esperados.
Aunque es cierto que Excel es una de las herramientas más elegidas para cubrir tareas operativas dentro de la gestión de tesorería, suele serlo sobre todo por un tema de costos que, por funcionalidad, dado que no cubre de forma efectiva la centralización de las tareas y la optimización de procesos. De hecho, el uso de hojas de cálculo genera mayor carga de trabajo manual y obliga a utilizar distintos sistemas para mantenerlas actualizadas.
La escasa digitalización, sumado a la carga de trabajo manual que requiere gestionar estas herramientas, lleva como resultado a perder la trazabilidad de la información y pone en riesgo la transparencia de cara a equipos internos, reguladores y auditores. Esto puede verse por ejemplo en la gestión de riesgos, en el cierre contable, los reportes transaccionales o incluso en la valuación de los portafolios.
En resumen, podríamos identificar 4 puntos claves que hacen a Excel y las hojas de cálculo en general poco eficiente de cara a la gestión de la tesorería.
Gran carga de trabajo manual: Requieren horas de trabajo sobre las planillas para mantenerlas actualizadas y funcionando, esto repercute en el riesgo operativo y en el foco de los equipos. Además, frecuentemente presentan problemas de integración con sistemas externos, lo que afecta seriamente la agilidad de las operaciones.
Escalabilidad limitada: A medida que los conjuntos de datos y las necesidades de análisis crecen, estas herramientas pueden volverse lentas e ineficientes. Manejar grandes volúmenes de datos puede requerir mucho tiempo y esfuerzo, y pueden tener dificultades para procesar y analizar grandes conjuntos de datos.
Limitaciones de funcionalidad: Aunque son herramientas poderosas, tienen limitaciones en términos de funcionalidad, especialmente cuando se trata de análisis avanzado, visualización de datos y automatización de tareas.
Registro de movimientos limitado: Si bien las versiones online recopilan versiones previas de las planillas, la realidad es que ante necesidades regulatorias o normativas no son funcionales para acceder con precisión a la información necesaria. Esto puede conllevar a multas e incluso sanciones.
¿Qué es un SaaS?
Aunque las hojas de cálculo son una herramienta versátil y ampliamente utilizada, sus limitaciones se notan aún más cuando lo comparamos con un SaaS. Un Software as a Service es un modelo innovador y transformador de distribución de software que brinda acceso a soluciones tecnológicas a través de la nube. Esto libera a las empresas de la complejidad de gestionar infraestructura y el mantenimiento tradicional que requiere.
Los SaaS suelen ofrecer funcionalidades de colaboración en tiempo real que permiten a múltiples usuarios trabajar juntos de manera eficiente. Además, poseen capacidades de escalabilidad mucho mayores, permitiendo un rápido procesamiento de grandes cantidades de datos.
De hecho, una ventaja comparativa de un SaaS frente a cualquier otra plataforma es que es accesible a través de un navegador web y no requieren instalación local, lo que facilita el acceso desde cualquier lugar con conexión a internet.
Ventajas de VMetrix en comparación a Excel
Muchas compañías optan por herramientas como Excel dado que no quieren, o no pueden, asumir los largos y costosos procesos de implementación y mantenimiento de los sistemas de gestión de tesorería tradicionales. VMetrix cambia las reglas de juego, al combinar todas las ventajas propias de un SaaS con las particularidades de un sistema financiero robusto. Nuestro SaaS puede estar operativo en una compañía en tan solo 3 meses, es mucho más accesible debido a su modalidad de contratación por suscripción, y se mantiene siempre actualizado sin costos adicionales.
¿Qué significa esto? Que con VMetrix existe una alternativa real para optimizar costos y tiempos a la hora de operar portafolios, ya que se eliminan por completo los procesos manuales y se simplifica la gestión de inversiones.
En el siguiente cuadro podemos visualizar los problemas de Excel antes expuestos, frente a la solución SaaS que ofrece VMetrix:
Además, VMetrix cuenta con:
Eliminación del trabajo manual de actualización de planillas gracias a su conexión directa con proveedores de datos líderes del mercado.
95% de Instrumentos, Curvas e Índices de Chile, México y Paraguay modelados.
Capacidad para operar los principales activos de Renta Fija, Renta Variable y Derivados.
Requisitos regulatorios configurados y siempre actualizados.
Si en tu compañía todavía utilizan herramientas como hojas de cálculo en las operaciones financieras, con VMetrix tienen una gran oportunidad para dar un salto tecnológico que impactará de forma directa en sus retornos.
